연말정산 환급금 많이 받는 방법 알아보기 | 절세 꿀팁

매년 1월에 시작하는 연말정산 시즌이 다가왔습니다. 연말정산은 아는 만큼 더욱 많은 환급금을 받을 수 있으며 불이익을 피할 수 있습니다. 이번 시간에는 연말정산 환급금 많이 받는 방법과 절세 꿀팁에 대해서 자세하게 알아보겠습니다.

 

 

연말정산 환급금 많이 받는 꿀팁 방법

 

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목차

 

 

2024년 연말정산 안내

 

연말정산 간소화 서비스는 2024년 1월 15일에 개통 예정이며 일괄제공 서비스를 이용하는 회사는 1월 14일까지 근로자 명단하고 1월 20일부터 자료를 내려받아 연말정산한 후 3월 11까지 지급명세서를 제출해야 합니다.

 

 

근로자는 1월 19일까지 간소화자료 일괄제공에 동의하고 환급금은 4월까지 지급받을 수 있습니다. 하지만 회사와 기업마다 환급금 발급 기간이 다를 수 있으니 참고하시기 바랍니다.

 

또한 2024년 연말정산부터 확대되는 공제항목 감면혜택도 미리 확인하셔서 더욱 많은 공제를 받으시기 바랍니다.

 

연말정산 일정

 

확대되는 공제 감면 혜택 한눈에 보기

• 신용카드: 대중교통 사용액의 공제율이 40%에서 80% 상향, 문화비·전통시장 사용액 공제율이 4월 1일 이후 지출 부분부터 각각 40%·50%로 10%씩 상향
• 연금계좌: 400만 원(퇴직연금 포함 700만 원)에서 600만 원(900만 원)으로 공제한도 확대
• 자녀세액공제: 조부모가 손자·손녀에 대해 자녀세액공제 적용 가능
• 월세: 공제대상 주택 기준시가가 3억 원에서 4억 원으로 상향
• 교육비: 수능응시료·대학입학전형료도 교육비에 포함하여 15% 세액공제
• 고향사랑기부금: 기부금액 중 10만 원까지 전액, 500만 원까지 15% 공제
• 중소기업 취업자 소득세: 감면한도가 연감 150만 원에서 200만 원으로 상향

 

2024년 연말정산 달라지는 내용

 

위에서 언급한 2024년 연말정산부터 달라지는 내용에 대해서 자세하게 살펴보겠습니다.

 

1. 신용카드 등 사용금액 소득공제 확대

• 신용 카드 등으로 결제한 도서·공연·영화관람료와 전통시장 사용액, 대중교통비의 공제율이 높아졌습니다.
• 총 급여 7천만 원 이하자가 지출한 금액에 한하며, 영화관람료는 7월 1일 이후 지출분부터 포함됩니다.
• 또한 각각 100만 원식 적용하던 공제한도를 3개 항목을 통합하여 300만 원 한도를 적용하여 한도 계산이 간단해집니다.

각 항목 상승 공제율

 

2. 자녀세액공제 대상에 손자·손녀 추가

• 조손가정의 경우 손자·손녀에 대해 직계비속 기본제공만 가능하였지만, 자녀세액공제도 추가로 적용받을 수 있도록 혜택이 확대되었습니다.

 

3. 월세·교육비·연금계좌 세액공제 범위 확대

• 월세 세액공제 대상 주택의 범위가 기준시가 3억 원에서 4억 원 이하로 확대되었습니다.
• 근로자 본인을 포함한 기본공제 대상자를 위해 지출한 수능응시료·대학입학전형료의 15%를 교육비로서 세액공제받을 수 있습니다.
• 연금계좌 세액공제 한도가 연령에 관계없이 400만 원(퇴직연금 포함 700만 원)에서 600만 원(900만 원)으로 확대되었으며 총 급여 5,500만 원 이하자는 납입액의 15%를, 초과자는 납입액의 12%를 공제받을 수 있습니다.

 

4. 기부금 세액공제 대상 추가

• 고향사람 기부금을 지출할 경우 10만 원 이하까지 100%, 10만 원 초과 500만 원 이하 금액은 15%의 세액 공제를 받을 수 있습니다.
• 소속 노동조합이 11월 30일까지 결산결과를 공시하면 23년 10월 ~12월에 납부한 노동조합비의 15% 세액공제를 받을 수 있습니다.

 

5. 중소기업 취업자 소득세 감면·스톡옵션 행사이익 비과세 한도 상향

• 청년 등이 중소기업에 취업하는 경우 적용되는 소득세 감면 한도가 연 150만 원에서 200만 원으로 높아졌습니다.
• 벤처기업의 스톡옵션 행사이익에 대한 비과세한도가 연간 5천만 원에서 2억 원으로 상향되었습니다.

 

연말정산 절세 꿀팁_환급금 많이 받는 방법

 

지난해 연말정산 결과와 문의가 많았던 내용들을 바탕으로 정리한 절세 꿀팁입니다. 자세히 읽어보시고 꼭 활용하시는 것을 추천드립니다.

 

 

공제 꿀팁

 

1. 주택월세 지출액이 있으면 홈텍에서 현금영수증 신청하기

• 현금영수증을 발급받으면 간소화자료 → 현금영수증 → 주택임차료 거래 항목에 반영되므로 월세 세액공제 지출증빙으로 활용할 수 있습니다.
• 공제 대상이 아닌 경우에도 현금영수증 소득공제를 받을 수 있습니다.

홈택스 주택 월세 현금영수증 발급 절차

 

2. 셰어하우스를 이용하는 사람도 월세 세액공제 가능

• 별도 생계를 유지하는 셰어하우스 이용자는 월세 공제요건인 세대주·계약자가 아니라도, 부담한 월세에 대해 15% 세액공제를 받을 수 있습니다.

사례

 

3. 청년으로 중소기업취업자 감면 후 경력단절여성으로 추가 감면 가능

• 중소기업에 취업한 청년이 5년간 감면받은 후 결혼·출산 등의 사유로 퇴직하였다가 재취업하여 경력단절 여성 감면요건을 충족하면 3년간 더 감면받을 수 있으므로, 회사에 감면신청서를 제출하시기 바랍니다.

사례

 

4. 맞벌이 부부이게 가장 유리한 인적공제 조합 제공

• 맞벌이 부부 절세안내에서는 부모·자녀 등 인적공제 가능항 모든 경우에 대한 시뮬레이션 결과를 제공하여, 가장 유리한 공제 조합을 안내합니다.

맞벌이 부부 절세 안내 이용절차

 

5. 공제율이 높은 2021년, 2022년에 지출한 기부금 이월액 우선 공제

• 21년, 22년에는 기부금 공제율이 한시적으로 5% p 상향되어 20-%가 적용되었고 23년부터는 15%가 적용되므로, 21년, 22년 한도 초과액이 있을 경우 올해 지출분 보다 먼저 공제받는 것이 유리합니다.

사례

 

가장 많이 받은 소득공제 항목

1. 신용카드 등 소득공제 
2. 주택 저당차입금 이자상환액
3. 주택 임차차입금 원리금상환액

 

가장 많이 받는 세액공제 항목

1. 기부금
2. 보장성 보험료
3. 의료비

 

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마무리

 

이상으로 연말정산 많이 받는 꿀팁 방법에 대해서 자세하게 알아보았습니다.

 

연말정산은 아는 만큼 돌려받고 아는 만큼 덜 토해낼 수 있습니다. 위의 글을 꼼꼼히 읽어보시고 새롭게 변경되는 내용과 절세 꿀팁들을 잘 활용하셔 연말정산 시 더욱 많은 환급금을 돌려받으시기 바랍니다.